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中小银行专项债发行明进入“冲刺”阶段 农村金融机构获支持力度最大

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2021-10-17 15:22:50来源:城市金融报

从上个月起,中小银行专项债发行明显加速,发行进入“冲刺”阶段,发行规模逼近两千亿元。专项债落实,对市场有哪些影响?是否彻底解决了中小银行“缺血”问题?

仅仅一周时间,就有三个省份宣布支持中小银行发行专项债券计划,力度前所未有。不难看出,中小银行专项债发行工作已进入了最后的“冲刺”阶段。

根据中国债券网披露的信息,山东、吉林、河南三省均在上周披露了合计高达483亿元的中小银行专项债发行计划,这使得发债省市迅速增至17个省份,累计为中小银行“输血”金额逼近2000亿元大关。

已有17个省份中小银行专项债落地

我国中小银行呈现出机构数量多、覆盖范围广、立足当地、扎根基层的特征,是为各地中小微企业提供金融服务的重要力量。但2020年新冠肺炎疫情的爆发,导致中小微企业的经营压力陡增。为保护中小微企业、民营企业的生存发展,中小银行的支持作用不可或缺。

因此,为增强金融服务中小微企业的能力,去年7月召开的国常会决定,允许地方政府专项债合理支持中小银行补充资本金。此后,多地政府将中小银行专项债的发行工作提上日程。

2020年12月,以广东、内蒙古、山西为首的五个地方政府走在前列,率先发行支持中小银行发展专项债券;进入今年下半年后,尤其在8月份发行明显提速,天津、江西、河北、陕西等多地相继已发行或拟发行中小银行专项债;自9月起,河南、山东、吉林亦加入其中,山东已于9月13日完成专项债的招标工作。

随着河南、山东、吉林相继“官宣”发债事项,使得中小银行专项债发行规模一周时间大幅增加483亿元。

9月10日,河南省中小银行专项债计划对外披露。该笔专项债发行规模达到257亿元,将惠及40家省内中小银行(含农信联社)的资本补充。河南省此次中小银行专项债发行创下了单个省市发行此类债券的金额新高。

据了解,该期债券募集资金通过河南投资集团有限公司间接入股方式,定向对河南省内18家农村信用合作联社和22家农商行注资,用于补充其核心一级资本。

河南省中小银行专项债的信用评级报告显示,该期专项债券对应的股份在存续期5年后可通过市场化方式逐步退出。在正常情况下,本期债券存续期内可偿债资金合计约为429.19亿元,可以覆盖债券本息。

同样在上周,山东、吉林两省也宣布了发行中小银行专项债事项。

山东省发行总额为100亿元中小银行专项债,将用于省内5个城市的支持中小银行发展项目,共涉及12家中小银行;吉林省发债金额126亿元,主要用于补充省内18家中小银行的资本金。

截至目前,已有17个省份中小银行专项债落地,发行规模合计逼近两千亿元大关,达1953亿元,目前共计注资了289家中小银行业机构。

有业内人士表示,这些地方专项债的正式落地,无疑给市场带来一针强心剂。地方专项债的发行,一方面体现出地方监管层对多渠道补充中小银行资本作出的探索;另一方面,能提升中小银行抵御风险能力,有利于中小银行更好地服务当地实体经济。

农村金融机构获支持力度最大

此次3个省份虽然发债规模各不相同,但均具有涉及银行数量多、农村金融机构受益广的特点。

此前多省市发行的中小银行专项债中,曾屡屡出现仅用于单家银行补充资本金的情况,如山西银行、温州银行、天津滨海农商银行、衡水银行均作为唯一对象,获得了各自省份的专项债“独家”注资。

上周,3个省份发行的中小银行专项债惠及的银行数量均超过10家。如河南省的专项债支持中小银行的数量高达40家。其中,单家注资金额在10亿元以上的有6家,其余均在数亿元之间。山东、吉林两省专项债所支持的中小银行数量分别达到了12家和18家。

“各地专项债对应银行数量不同,一方面与各地专项债发行的节奏、步调有所关联;另一方面与各地银行业机构的经营水平、管理策略存在差异所致。”易观高级分析师苏筱芮表示。

从注资银行来看,农信系统占多数,共有266家农商行或农信社接受专项债注资,农信系统接受注资的额度为1227.675亿元;接受专项债注资的城商行共23家,城商行接受注资的额度为725.325亿元。

苏筱芮认为,农商行、农信社作为服务普惠金融的“毛细血管”,其面临的客群更为下沉,相较其他类型银行更需要增强“补血”能力。

银保监会最新一季商业银行指标情况显示,二季度农村商业银行的资本充足率为12.14%,较一季度提升了0.02个百分点,却仍落后于其他各类型的银行机构,可见中小银行,尤其是农村金融机构的资本补充需求仍然旺盛。

日前央行发布的《中国金融稳定报告(2021)》认为,要进一步完善银行补充资本的市场环境和配套政策,支持地方政府在下达的额度内依法依规发行专项债券补充资本,指导支持中小银行用好用足现有市场化渠道,探索开发创新型资本补充工具,健全可持续的资本补充体制机制。同时,将中小银行改革和补充资本相结合,推动中小银行厘清定位、完善治理、加强风险管控,形成健康发展的长效机制。(吕东)

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